Як підключити Monobank еквайринг до NextCRM

Еквайринг Monobank дозволяє приймати оплату карткою за посиланням прямо зі замовлення в NextCRM. Ви створюєте посилання, надсилаєте його клієнту, а коли клієнт заплатить, оплата сама з'являється в замовленні зі статусом «Оплачено». Підключення займає кілька хвилин, якщо у вас вже є еквайринг в monobank.

Що знадобиться:

• підключений еквайринг monobank для вашого бізнесу (договір з банком);

• токен мерчанта, який ви отримуєте в кабінеті monobank;

• доступ до налаштувань інтеграцій у CRM.

Клієнт платить карткою Visa або Mastercard, через Apple Pay, Google Pay або за допомогою monobank. Комісію утримує банк, а CRM може сама додавати її у витрати замовлення окремим рядком «Комісія Monobank» (це налаштовується при підключенні).

Важливо: чеки виписує CRM (через Checkbox), тому в кабінеті monobank підключати свій ПРРО не треба: інакше буде подвійний чек.

Візьміть токен мерчанта в monobank

1. Увійдіть в особистий кабінет monobank для бізнесу: web.monobank.ua.

2. Відкрийте розділ еквайрингу й скопіюйте токен мерчанта. Це довгий рядок символів, по суті пароль до приймання оплат вашого магазину. Не передавайте його сторонім і не публікуйте.

3. Щоб спершу спробувати без реальних грошей, візьміть тестовий токен на api.monobank.ua. З ним оплата проходить будь-якою коректною карткою, гроші не списуються. Apple Pay і Google Pay з тестовим токеном не показуються.

Зберігайте токен у надійному місці. Якщо токен відкличуть або замінять у кабінеті monobank, CRM перестане його приймати, і новий треба буде вставити в налаштуваннях інтеграції (як це зробити, написано нижче).

Підключіть Monobank у CRM

Відкрийте Налаштування → Інтеграції → Фінанси і оберіть картку «Monobank Еквайринг». Поруч є картка «Monobank» без підпису: це виписки з рахунку, у них інший токен. Для приймання оплат потрібна саме картка з підписом «Еквайринг».

Натисніть «Підключити інтеграцію». Відкриється майстер з двох кроків: «Підключення» й «Оплата».

Крок «Підключення»:

1. Назва інтеграції — будь-яка зручна вам назва, наприклад «Monobank — еквайринг». Клієнт її не бачить.

2. Компанія — на яку з ваших компаній ви приймаєте оплати.

3. Токен мерчанта — вставте токен з кабінету monobank. Символи в полі приховані, око справа показує їх.

4. «Перевірити» — CRM питає в monobank дані мерчанта. Merchant ID і назву мерчанта вводити не треба, CRM візьме їх сама. Якщо все гаразд, кнопка стане зеленою «Підтверджено», і тільки тоді активна кнопка «Далі». Якщо ні, під полем буде «Monobank не прийняв токен. Перевірте токен мерчанта.» і кнопка «Повторити».

5. Тестовий режим — вмикайте, коли вставили тестовий токен: перемикач лише ставить у таблиці позначку «Тестовий», щоб було зрозуміло, що це проба. Сам режим визначається токеном.

6. «Далі».

Крок «Оплата»:

1. Тип оплати — тип, який отримають оплати з посилань Monobank, наприклад «Онлайн-оплата». Поле обов'язкове, за замовчуванням тип не обрано.

2. «Додавати комісію Monobank до додаткових витрат замовлення» — увімкнено за замовчуванням. Після оплати клієнтом CRM додасть окремий рядок «Комісія Monobank» на суму, яку повідомив банк.

3. «Підключити».

Адресу для сповіщень про оплату вказувати не треба: Monobank сам повідомляє CRM, що клієнт заплатив. Після «Підключити» інтеграція з'явиться у списку. Підключень може бути кілька, наприклад для різних ФОП.

Як створити посилання на оплату із замовлення

Відкрийте замовлення. У блоці «Оплати» натисніть «Створити посилання на оплату».

У вікні, що відкриється:

1. Сервіс оплати — підключення, через яке клієнт заплатить. Поле видно завжди, щоб було зрозуміло, на чий рахунок підуть гроші. Якщо підключень кілька (наприклад, Monobank і NovaPay), оберіть потрібне.

2. Сума — за замовчуванням залишок до сплати. Можна вказати меншу суму, наприклад для передплати. Сума має бути більшою за 0 і не більшою за 1 000 000,00 ₴.

3. Натисніть «Створити».

Телефон клієнта для Monobank не потрібен.

З'явиться посилання. Натисніть «Скопіювати», щоб надіслати його клієнту в чаті, SMS чи месенджері, і «Готово».

Клієнт відкриває посилання й платить карткою Visa чи Mastercard, через Apple Pay, Google Pay або monobank. Гроші списуються одразу. Посилання діє 7 днів: якщо клієнт не заплатив, його статус стане «Прострочено».

Що ви побачите після оплати і як керувати

Поки клієнт не заплатив, у «Оплатах» є рядок «Онлайн-оплата» зі статусом «Очікує оплати» (1). Коли клієнт платить, статус сам міняється на «Оплачено» (2), зазвичай протягом хвилини. Сума потрапляє у «Всього сплачено», а у «Додаткових витратах» з'являється рядок «Комісія Monobank» (3) на суму, яку повідомив банк, якщо це увімкнено в налаштуваннях. Оплачену оплату можна фіскалізувати кнопкою «Фіскалізувати», як звичайну.

Monobank сам повідомляє CRM про оплату. Додатково CRM кожні 15 хвилин перевіряє посилання, що ще чекають оплати: так статус зміниться, навіть якщо сповіщення не дійшло, і посилання, що закінчилося, позначиться як «Прострочено».

Скасувати посилання. В рядку «Очікує оплати» натисніть кошик і підтвердьте. Клієнт уже не зможе оплатити за цим посиланням, а рядок зникне з замовлення. Оплачене посилання скасувати не можна.

Повернення коштів. З CRM повернути гроші клієнту поки не можна: це робиться в кабінеті monobank.

Змінити налаштування. Натисніть олівець у рядку інтеграції. Токен у формі приховано (1): щоб не змінювати його, залиште поле порожнім, а щоб замінити — вставте новий і натисніть «Перевірити». Перемикач «Тестовий режим» тут же (2). Якщо є посилання, що чекають оплати, токен іншого мерчанта вставити не вдасться: спершу скасуйте їх або дочекайтеся оплати.

Вимкнути або видалити. Перемикач «Статус» у списку вимикає інтеграцію, кошик — видаляє. Цю дію не можна повернути: несплачені посилання буде видалено, нові створювати не вийде. Оплати, що вже є в замовленнях, лишаться.

Часті питання

«Monobank не прийняв токен», інтеграцію вимкнено. Так буває, якщо токен у кабінеті monobank відкликали або замінили. CRM показує червону плашку над таблицею (1), а перемикач «Статус» стає вимкненим (2). Вставте актуальний токен у налаштуваннях, натисніть «Перевірити» і увімкніть інтеграцію знову.

Не вдалося створити посилання: «Monobank не зміг створити посилання на оплату…». CRM показує текст, який повернув monobank. Найчастіша причина: у кабінеті monobank підключено ПРРО. Чеки виписує CRM, тому ПРРО monobank краще не підключати, інакше банк вимагає перелік товарів у кожному рахунку.

Клієнт заплатив, а статус «Очікує оплати». Зазвичай статус оновлюється протягом хвилини. CRM також сама перевіряє незакриті посилання кожні 15 хвилин. Якщо статус не змінився значно довше, перевірте платіж у кабінеті monobank.

Чим картка «Monobank Еквайринг» відрізняється від «Monobank». Це різні інтеграції з різними токенами. «Monobank» — виписки з рахунку, «Monobank Еквайринг» — посилання на оплату із замовлення.

Чи потрібен телефон клієнта? Ні, для Monobank телефон не потрібен.

«Сума має бути більше 0 і не більше 1 000 000». Це межа одного посилання. Якщо сума більша, створіть кілька посилань.

Чому з тестовим токеном немає Apple Pay і Google Pay. Такий тестовий токен monobank: оплата проходить лише карткою. З робочим токеном способи оплати з'являються.

Не виходить видалити інтеграцію. Якщо monobank тимчасово недоступний або клієнт саме платить за одним із посилань, CRM попросить повторити пізніше. Спробуйте через кілька хвилин.

Можна підключити кілька мерчантів? Так, наприклад по одному на кожну компанію або ФОП. Під час створення посилання ви обираєте «Сервіс оплати».